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eToro vs Plus500 Direktvergleich: Gebühren, Spreads, Vor- & Nachteile

Philipp Traugott

03/03/2022

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Der Markt für Privatanleger, der in den letzten Jahren bereits eine stetig steigende Kundenzahl verzeichnen konnte, ist inmitten der Coronovirus-Pandemie voll von neuen potenziellen Händlern.

Jedes Mal, wenn ein neuer Händler sich nach den besten Forex- und CFD-Brokern erkundigt, tauchen fast regelmäßig die Namen von Plus500 und eToro auf. Es ist leicht herauszufinden, dass sie zu den besten Brokern gehören, aber wer tatsächlich einen Kampf zwischen eToro und Plus500 gewinnen würde.

Hier kann man mehr lesen über Bitcoin Kauf auf eToro. Auch IOTA eToro Anleitung ist hier zu lesen.

Das ist es, was wir heute erläutern werden. Bevor wir uns mit den Einzelheiten beider Plattformen befassen, einige sehr wichtige Ausschlussklauseln und Warnungen:

CFDs sind komplexe Finanzinstrumente und mit einem hohen Risiko verbunden, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. Sie sollten inne halten und überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.

Bitte bedenken Sie, dass diese beiden Broker Market Maker sind, was bedeutet, dass ihre Plattformen geschlossene Umgebungen sind, die oft Gegenstand von Manipulationen sind.

Denken Sie auch daran, dass mindestens drei Viertel der Händler Geld verlieren, wenn sie mit CFDs handeln. Der Verlust von Geld ist besonders dann sehr wahrscheinlich, wenn Sie Hebelwirkungen einsetzen, daher raten wir davon ab, auf eine Margin (Synonym für Hebelwirkung) zu handeln und nur in Aktien oder ETFs zu investieren (es ist möglich, in echte Aktien und ETFs auf eToro zu investieren). Leider erlaubt Plus500 weder den Handel ohne Hebelwirkung noch die Anpassung von Hebelwirkungen, so dass Ihnen keine andere Möglichkeit als der Handel mit Hebelwirkungen auf Plus500 geboten wird.

Plus500 vs. eToro auf einen Blick

Plus500 vs eToro: Allgemeine Informationen

Seit seiner Einführung im Jahr 2006 ist eToro zu einer multinationalen Sensation geworden und ist heute in über 140 Ländern aktiv.

eToro ist eine gut etablierte Finanzplattform, die eine breite Palette von Finanzhandelsdienstleistungen anbietet. Sie haben ihr Angebot um Krypto-Währungen mit einigen einzigartigen Vorteilen wie gebührenfreiem Handel und Margenhandel erweitert. Es ist auch eine der seltenen Dienstleistungen, bei denen Sie Kryptowährungen mit PayPal kaufen können.

Unten finden Sie eine tabellarische Übersicht über die eToro-Plattform:

So lernen Sie mehr über den Kauf von Ripple bei eToro – und hier klicken um zu lernen wie man BTC bei eToro kauft. Das ist unser Testbericht über eToro Wallet. Hier geht’s zu CopyTrader Testbericht – ist es seriös oder Betrug? Und hier geht es zum Artikel über eToro CopyPortfolio Erfahrungen. Erfahren Sie alles, was es über eToro-Gebühren und Spreads zu erfahren gibt wenn Sie hier klicken.

Plus500 ist ein internationales Finanzmaklerunternehmen, das Online-Handelsdienstleistungen für Differenzkontrakte (CFDs) in mehr als 2.000 Wertpapieren und mehreren Anlageklassen, einschließlich Rohstoffen, Optionen, ETFs, Forex, Aktien und Kryptowährungen, anbietet.

Und seit Plus500 die CFDs in Kryptowährungen notiert, die auf Margin gehandelt werden können, hat es das Interesse von Krypto-Enthusiasten und Vergleiche zwischen Plus500 und anderen Margin-Handelsplattformen für Kryptowährungen geweckt.

Plus500 wird in 7 verschiedenen Ländern reguliert und ist seit 2008 im Geschäft. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Haifa, Israel. Hier sind ihre offiziellen behördlichen Lizenzen: Reguliert durch die Financial Conduct Authority (FRN 509909) und die Cyprus Securities and Exchange Commission (Lizenz Nr. 250/14). Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681), lizenziert von: ASIC in Australien, AFSL #417727, FMA in Neuseeland, FSP #486026; Autorisierter Finanzdienstleister in Südafrika, FSP #47546.

Nachstehend finden Sie eine kurze tabellarische Übersicht über den Plus500-Broker.

CFDs sind komplexe Finanzinstrumente und mit einem hohen Risiko verbunden, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.

Wer hat bessere Gebühren und Spreads: eToro oder Plus500?

Die Gebühren variieren je nach Asset und Region des Händlers (z.B. bietet eToro EU-Händlern den Feeless-Trading von ETFs an).

Aktien- und ETF-Gebühren

eToro erhebt niedrige Gebühren für diese Anlageklassen.

HINWEIS: Wenn Sie ohne Hebelwirkung handeln, können Sie tatsächliche Aktien und ETFs auf eToro kaufen. Wenn Sie einen Hebel einsetzen, dann handeln Sie mit CFDs.

Für EU-Händler gibt es keinerlei Provision. Für Nicht-EU-Händler sind die Gebühren im Vergleich zu direkten Konkurrenten wie Plus500 oder Trading212 niedrig.

Kryptowährungsgebühren auf eToro

Obwohl eToro keine Gebühren für die Eröffnung oder Schließung von Trades erhebt, erhebt es einen Spread, der je nach Instrument variiert, z.B. 0,75% für Bitcoin (BTC) und bis zu 3,45% für bestimmte Handelspaare, wie z.B. ZEC/ZHF.

Darüber hinaus erhebt eToro eine pauschale Auszahlungsgebühr von $5, während Einzahlungen kostenlos sind.

Overnight-Gebühren

Dies sind Gebühren, die eToro für Ihre Positionen mit Hebelwirkung berechnet. Es handelt sich im Wesentlichen um einen Zinssatz, den Sie ihnen für das Ausleihen von Geld zahlen, damit Sie mit Hebelwirkung und auf Ihrer Marge handeln können.

Diese Gebühren sind ebenfalls anlagenspezifisch und werden auf den geliehenen Betrag gezahlt. Wenn Sie zum Beispiel eine Marge von $1000 haben und eine 3-fache Hebelwirkung auf Aktien ausüben, bedeutet dies, dass Sie eine Position von $3000 haben und über Nacht Gebühren für die $2000 zahlen, die Ihnen von eToro geliehen werden.

Die vom Makler erhobenen Gebühren lassen sich in zwei Gruppen einteilen: Handels- und Nicht-Handelsgebühren. Die Gebühren von Plus500 sind niedrig bis durchschnittlich und ordnen sie in Bezug auf dieses Kriterium in die attraktivere Gruppe der Makler ein.

Plus500 erhebt eine Währungsumrechnungsgebühr von bis zu 0,3 % für alle Geschäfte mit Instrumenten, die auf eine andere Währung als die Währung Ihres Kontos lauten.

Alle Spread-Gebühren bei Plus500 sind jedoch variabel und können sich im Laufe der Zeit ändern, so dass Sie vor jedem Handel prüfen müssen, wie die aktuellen Berechnungen des Brokers aussehen und wie viel er Ihnen für den Service berechnet.

Auf der Grundlage unserer begrenzten Tests scheint Plus500 mit den Spreads der meisten seiner wichtigsten Devisenpaare konkurrenzfähig zu sein, während Exoten ein Mischmasch sind. Aktiven Händlern oder VIP-Kunden werden keine Rabatte angeboten.

Plus500 erhebt außerdem variable Übernachtungs-/Rollover-Gebühren, die ebenfalls variabel sind und vom Handelsinstrument abhängen.

Was die Nicht-Handelsgebühren betrifft, so berechnet Plus500 die Inaktivitätsgebühr – 10,00 USD/Monat nach 3 Monaten ohne Anmeldung.

Ihre CFD-Spreads in Kryptowährung liegen im Branchendurchschnitt – 0,50 % für BTC, 0,80 % für ETH und steigen schrittweise mit anderen kleineren Coins wie NEO, das mit einem Spread von 4,40 % gehandelt wird.

eToro Plus500: Mindesteinzahlung & Basiswährungen

Es gibt keine Obergrenzen, wie viel Sie einzahlen können, wenn Sie Banküberweisungen als Einzahlungsmethode verwenden. Es gibt Höchstbeträge, die Sie mit anderen Methoden einzahlen können: $40.000 im Falle von Kredit-/Debitkarten und entweder $10.000 oder $20.000 im Falle von elektronischen Geldbörsen.

Es gibt einen Mindesteinzahlungsbetrag, den Sie auf eToro einzahlen müssen.

Sie müssen über $200 verfügen, um am CopyTrading teilnehmen zu können und eine Mindesteinlage von $5.000 für CopyPortfolios vornehmen zu können. Die Mindestmengen für manuelle Positionen richten sich nach dem Instrument.

Für Währungen (wie z.B. Kryptowährungen) und Rohstoffe beträgt sie nur $25. Für Aktien beträgt sie 50 $. Für ETFs und Indizes schließlich beträgt sie 200 $.

Plus500 hat eine branchenweite durchschnittliche Mindesteinzahlungsforderung von 100 US-Dollar. Da es zusätzlich 3 Basiswährungen anbietet: GBP, EUR und AUD – die Mindesteinzahlung beträgt 100 Einheiten einer dieser Währungen.

Plus500 unterstützt auch andere Nebenwährungen, aber Sie müssen dies mit dem Support kommunizieren und auf dessen grünes Licht warten, bevor Sie Ihre lokale Währung, die nicht zu den 4 oben genannten gehört, einzahlen können.

Ein wichtiger Hinweis ist, dass für Einzahlungen per Banküberweisung ein Mindestbetrag von 500 US-Dollar erforderlich ist. Für alle anderen Zahlungsmethoden bleibt der Mindesteinzahlungsbetrag 100 $.

Einzahlungs- und Auszahlungsmethoden auf eToro und Plus500

Unter den Kryptowährungsplattformen sticht eToro als eine der wenigen Plattformen hervor, die den Benutzern die Möglichkeit bieten, Kryptowährungen über PayPal in Kombination mit verschiedenen anderen Zahlungsoptionen zu kaufen.

Andere Ein- und Auszahlungsoptionen sind unter anderem:

• Überweisung (Swift und SEPA)
• Giropay
• Skrill
• Neteller
• Die Kreditkarte
• PayPal
• WebMoney

Die Einzahlungsmethoden bei Plus500 sind zahlreich, ähnlich wie bei anderen Top-Brokern, und umfassen

Debit- oder Kreditkarte
Bank / Überweisung
Elektronische Geldbörsen: PayPal, Neteller, Skrill

Hebelwirkung und Margen

Die folgenden Beschränkungen werden von der European Securities and Markets Authority (ESMA) festgelegt und gelten für Privatkunden von eToro (Europe) Ltd (CySEC reguliert) und eToro (UK) Ltd (FCA reguliert):

• x30 für große Währungspaare (wie z.B. EUR/USD)
• x20 für nicht große Währungspaare (wie EUR/NZD), Gold und große Indizes
• x10 für andere Rohstoffe als Gold und nicht große Aktienindizes
• x5 für CFDs und ETFs
• x2 für die Kryptowährungen.

Plus500 bietet eine sehr hohe Hebelwirkung, die höher ist als bei der Mehrheit anderer ähnlicher Makler:

• bis zu 300 x für die großen Währungspaare (wie EUR/USD)
• bis zu x20 für kleinere Währungspaare (wie EUR/NZD), Gold und wichtige Indizes
• bis zu x150 für andere Rohstoffe als Gold und nicht wichtige Aktienindizes
• bis zu x10 für CFDs und ETFs
• bis zu x20 für die Krypto-Währung

Finanzmärkte und -instrumente bei Plus500 und eToro

Als Multi-Asset-Brokerage ermöglicht eToro den Benutzern den Handel mit Tausenden von Finanzinstrumenten, darunter mehr als ein Dutzend Krypto-Währungen (alle wichtigen Münzen wie Bitcoin, ETH, XRP, IOTA, EOS, XLM, ADA, EOS usw.). Basierend auf dem Konzept des sozialen Handels ist eToro so konzipiert, dass es sowohl für neue als auch für erfahrene Händler geeignet ist.

Plus500 ist eine reine CFD-Plattform – sie bieten keinen Spot-Handel mit den auf ihrer Plattform aufgeführten Instrumenten an. Ihre Aktien, Forex, Rohstoffe, Kryptowährungen usw. sind alle in Form von CFDs gelistet.

Dies sind die Arten von mehr als 2.000 Finanzinstrumenten, die auf Plus500 gehandelt werden können (in Form von CFDs):

• Indizes
• Forex
• Rohstoffe
• Krypto
• Aktien
• Optionen
• ETFs

Handelsplattformen auf Plus500 und eToro

eToro hat seine eigene proprietäre Web-Händlerplattform zusammen mit mobilen Plattformen für alle gängigen Betriebssysteme.

Mit seinem sauberen Design und den fortschrittlichen Funktionen hat eToro eine großartige Arbeit geleistet, gutes Design mit Funktionalität zu verpacken. Der Arbeitsablauf ist intuitiv, die Menüs und Schaltflächen sind dort, wo man sie erwartet, alles ist korrekt beschriftet und das Farbschema ist angenehm.

Es ist jedoch schwierig, es anzupassen, da die Bedienfelder fixiert sind. Eine Ausnahme ist die Watchlist, die einfach zu konfigurieren ist.

eToro hat ein gründliches Hilfecenter, das grundlegende Informationen über den Handel sowie Antworten auf die häufigsten Benutzerprobleme bietet. Darüber hinaus bietet eToro nur ein einfaches Ticketsystem für die Mehrheit seiner Benutzerbeschwerden an, und die Antworten sind oft langsam. Über die traditionellen Support-Linien hinaus beantwortet eToro auch Kundenanfragen über soziale Medien. Als einsteigerfreundliche Plattform bietet eToro auch eine Vielzahl von Schulungsmaterialien und Kundensupport für Benutzer an, um sicherzustellen, dass Hilfe zur Hand ist, wenn sie benötigt wird.

Plus500 verfügt über eine eigene Handelslösung und verwendet keine populären Plattformen wie MT4 oder MT5. Die Plattform kann auf Ihr Gerät heruntergeladen oder über einen Webbrowser oder mobile Anwendungen genutzt werden.

Die Plattform ist ziemlich solide, aber nicht allzu fortschrittlich: Zu den wenigen erweiterten Funktionen der Hauptplattform von Plus500 gehören Trailing-Stops und gesicherte Stop-Loss-Orders (GSLO), die für Händler hilfreiche Risikomanagement-Tools sein können.

Die Plattform ist neulingsfreundlich und bietet über 100 technische Indikatoren und 21 Zeichenwerkzeuge – mehr als ausreichend für einen Otto Normalverbraucher.

Die Plattform eignet sich jedoch nicht für erfahrene Poweruser, da sie nur über sehr begrenzte Recherche-Tools verfügt. Sie hat auch keine Integration mit externen Signalgebern oder Kopierhändlern.

Vertrauen und Reputation

Als regulierte Plattform unterliegt eToro den höchsten Standards der Rechenschaftspflicht und Transparenz und ist lizenziert, seine Dienstleistungen in weiten Teilen der Welt anzubieten. Gegenwärtig wird eToro von der Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) reguliert.

Im Hinblick auf die Cyber-Sicherheit ist die eToro Plattform extrem sicher und hatte nie Probleme mit Hackerangriffen oder Verlusten von Benutzerfonds. eToro trifft auch Vorkehrungen, um die Sicherheit der Gelder und persönlichen Informationen der Kunden zu gewährleisten. Traditionelle Fonds bleiben in europäischen Banken der Stufe 1 sicher.

Um eine fundierte Entscheidung treffen zu können, empfehlen wir Ihnen dringend, die Plattform nach zwei Kriterien zu überprüfen:

• wie Sie geschützt sind, wenn etwas schief geht
• was der Hintergrund des Maklers ist

Wie Sie geschützt werden

eToro betreibt drei juristische Personen und bedient Kunden auf der Grundlage ihres Wohnsitzes. Dies ist wichtig, da die Einheit, der Sie angehören, den Umfang des Schutzes, den Sie erhalten, bestimmt.

EU-Investoren haben ihre Live-Handelskonten bei eToro (Europe) Limited, die von der zypriotischen Finanzbehörde CySEC reguliert wird. Die Höhe des Investitionsschutzes bei eToro Europe beträgt maximal 20.000 €. Dieser Schwellenwert wird vom zypriotischen Investor-Entschädigungsfonds festgelegt.

Bei all dem sollten Sie bedenken, dass es keine Regelungen für Kryptowährungen gibt. Aus diesem Grund gibt es, wenn Sie mit Kryptowährungen handeln oder andere kryptobezogene Investitionen tätigen, keine Versicherung durch die Anlegerentschädigungssysteme in Großbritannien oder Zypern. Das Fehlen von Vorschriften bedeutet auch, dass Sie, wenn Sie eine Beschwerde haben, diese nicht bei Ihrem Finanz-Ombudsmann-Service einreichen können.

Es gibt keinen Anlegerschutz für Kryptos. Es gibt auch keinen Negativsaldo-Schutz für Händler aus Nicht-EU-Ländern.

Trotzdem ist eToro stolz darauf, so nahtlos wie möglich an der Lösung von Problemen zu arbeiten. Darüber hinaus gibt es zahlreiche soziale Plattformen, auf denen Sie Beschwerden registrieren können, die andere Benutzer beeinflussen können.

Plus500 ist in einigen Rechtsordnungen geregelt, in denen es auch die Fondsschutzbestimmungen erfüllen muss. Im Falle einer Insolvenz von Plus500 oder seiner Depotbank-Fonds sind die Nutzer im Rahmen des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu 50.000 bzw. 85.000 US-Dollar geschützt.

Plus500 bietet auch einen Negativsaldo-Schutz, eine weitere obligatorische Vorschrift der Aufsichtsbehörden.

Sicherheit und Schutz

Plus500 ist eine der beliebtesten und am besten bewerteten CFD-Handelsapplikationen im App Store von Apple und Google Play.

Wenn Sie ein Konto bei Plus500 eröffnen, sind sie von der britischen Financial Conduct Authority verpflichtet, das Geld ihrer Kunden unter strengen Schutzregeln und auf getrennten Bankkonten zu verwahren.

Wie bei vielen anderen Brokern gibt es auf beliebten Forex-Rating-Seiten viele Beschwerden über den Broker, aber das ist eine Mischung aus unerfahrenen Händlern, die ihrer eigenen Unbesonnenheit und fahrlässigem Verhalten und der Komplexität der angebotenen Finanzinstrumente zum Opfer fallen. Ebenso wollen wir den Broker nicht von seiner Verantwortung entbinden, da er eine Menge Fallstricke im Kleingedruckten hat und jedem dringend empfohlen wird, die Bedingungen und Vereinbarungen vor der Anmeldung genau zu lesen.

Bildung und Forschung

eToro hat einen Forschungs- und Bildungsabschnitt mit vielen Videos, aber ehrlich gesagt, es gibt viel bessere Informationen auf YouTube und Handelswebseiten, kostenlos.

Die eToro-Plattform umfasst auch eine Reihe von Forschungs- und Analyse-Tools von Drittanbietern wie Tipranks sowie einige grundlegende Grundlagen wie das KGV und Beta. Sie können auch die Social Trading-Funktionen nutzen, um zu sehen, was andere Benutzer und professionelle Händler tun, wie ihre Stimmung ist und was andere über bestimmte Märkte zu sagen haben. eToro bietet auch einen täglichen Analyse-Newsletter, der per E-Mail geliefert wird.

Man kann mit Fug und Recht behaupten, dass das Bildungs- und Forschungssegment von Plus500 nicht ihre Stärke ist. Sie bieten fast keine Forschungsartikel oder -videos, keinen Nachrichten-Feed außer einem sehr nützlichen Wirtschaftskalender und der Stimmung der Händler – Sie können es in Form eines Balkens sehen, der anzeigt, wie viele Käufer/Verkäufer es für ein bestimmtes Handelspaar/Instrument gibt.

Ihre Plattform ist solide für das Charting ausgestattet – es gibt alle fortgeschrittenen Indikatoren und Werkzeuge für eine effiziente technische Analyse.

Besondere Merkmale

CopyPortfolio, das Investmentprodukt der nächsten Generation von eToro, ist ebenfalls eine Funktion, die auf keiner anderen Kryptowährungsplattform zu finden ist. CopyPortfolios ermöglicht eToro-Benutzern die einfache Investition in Top-Händler-Portfolios, so dass sie die Geschäfte der besten Händler auf der Website kopieren können. eToro-Benutzer, die in ein CopyPortfolio investieren, lassen eToro ihr Kapital professionell verwalten und vermeiden das Rätselraten beim Handel.

Darüber hinaus bietet eToro auch eine einzigartige soziale Funktion, die als CopyTrading bekannt ist und es den Nutzern ermöglicht, automatisch die Trades anderer erfolgreicher Händler auf der Grundlage bestimmter Bedingungen zu kopieren.

Plus500 bietet keine besonderen Funktionen wie externe Handelssignale oder Kopierhandel, PAMM oder MAM (spezielle Integrationen, bei denen Sie die Gelder anderer Personen verwalten oder jemand anderen Ihre Gelder verwalten lassen können). Plus500 konzentriert sich natürlich auf die Grundlagen, so dass es für relativ neue Händler einfach und leicht ist, CFDs ihrer Wahl ohne super-erweiterte Optionen zu kaufen.

Demo Konto

eToro hat ein Demokonto, in dem Sie Ihre Fähigkeiten verfeinern und mit gefälschtem Geld handeln können. Wenn Sie bereit sind, die Trainingsräder abzunehmen, müssen Sie Ihr Konto verifizieren und Gelder einzahlen, um mit echtem Geld zu handeln.

Es gibt ein voll funktionsfähiges Demokonto, das Sie zum Ausprobieren der Plattform und Ihrer eigenen Handelsstrategien nutzen können. Es wird empfohlen, dass Sie die Demo ausprobieren, bevor Sie zu einem Live-Konto wechseln. Um die Plattform nutzen zu können, müssen Sie Ihr Konto verifizieren und Ihr KYC-Verfahren abschließen, indem Sie Ihren Identitätsnachweis und Ihre Aufenthaltsdokumente einreichen.

Wer ist am Ende besser: eToro oder Plus500?

Wen sollten Sie also wählen, nachdem Sie all dies gelesen haben? Nun, ich nehme an, Sie haben eine Vorstellung davon, was Sie von einem Broker erwarten und haben bereits eine Neigung zu Plus500 oder eToro.

Wenn Sie auf der Suche nach engen Spreads sind – Plus500 ist der Gewinner.

Wenn Sie jedoch auf Signale, Kopierhandel, funktionsreichere Nachrichten und den Forschungsteil stehen – eToro ist der richtige Weg.

eToro konzentriert sich auch viel mehr auf Kryptos – sie bieten die Möglichkeit, auch echte Münzen zu kaufen. Sie können bei eToro auch nicht gehebelte Produkte wie Aktien und ETFs kaufen, während dies bei Plus500 nicht möglich ist.

Plus500 hat auch eine feste und hohe Hebelwirkung, was ebenfalls mit höheren Risiken verbunden ist. Daher eignet es sich nicht für neue Händler, da hohe Hebelwirkungen eher mit Glücksspielen als mit Investitionen verbunden sind.

Mit eToro können Sie die Hebelwirkung anpassen oder sogar völlig hebelfreie Instrumente kaufen. In diesem Fall kaufen Sie tatsächlich einen Basiswert und nicht einen CFD.

Lesen Sie mehr darüber, wie eToro im Vergleich zu anderen Brokern und Krypto-Börsen steht, im folgenden Leitfaden:

• eToro vs. Coinbase
• eToro vs. AvaTrade
• eToro vs. Binance
• eToro vs BitPanda
• eToro vs. Trading212