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Pepperstone Erfahrungen – Forex & CFD Broker im Test

Felix Küster 0 Brokers

8.1

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Pepperstone Erfahrungen – Forex & CFD Broker im Test

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Niedrige FX-Spreads

Reguliert durch FCA (U.K.)

Bietet Schutz für EU und U.K. Kundenkonten

Breite Palette an Plattformangeboten

Seit der Eröffnung im Jahr 2010 hat sich die Pepperstone Group zu einem Top-Player in der Online-Brokerage-Landschaft entwickelt und ein sehr wettbewerbsfähiges und voll ausgestattetes Trading-Portal aufgebaut, das sich auf Forex, Aktien, Indizes, Metalle, Rohstoffe und sogar Kryptowährungen konzentriert.

Eine Mindesteröffnungseinlage von 200 Einheiten in der Basiswährung hilft neuen Händlern, ins Spiel zu kommen, untermauert durch Leverage-Levels von bis zu 500:1. Das Unternehmen wird in Großbritannien reguliert und ist sowohl bei der Financial Conduct Authority (FCA #684312) als auch bei der Australian Securities and Investments Commission (ASIC #147055703) registriert. Wie viele Forex-Broker akzeptiert Pepperstone keine US-Händler.

Die Kundenkonten sind von den Firmengeldern getrennt, was in einer Branche, die für turbulente Zeiten anfällig ist, eine zusätzliche Sicherheitsschicht bietet. Die Support-Optionen sind reichlich vorhanden, besonders hervorzuheben sind der 24/5-Chat/Telefon-Support und eine funktionale FAQ, die klar formulierte Richtlinien zu Einzahlungen, Auszahlungen und Handelsstreitigkeiten enthält.

Zahlreiche Desktop-, mobile und webbasierte Plattformen, ein Produktkatalog, der dem Industriestandard entspricht, überdurchschnittliche Bildungsressourcen, enge Spreads und mehrere Kontotypen bieten ein Trading-Erlebnis, das sowohl für Anfänger als auch für professionelle Trader attraktiv ist.

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Kernpunkte

Für wen Pepperstone geeignet ist

Pepperstone bietet einen unkomplizierten Zugang zu den Märkten, der es dem Kunden ermöglicht, sich auf die komplizierte Aufgabe zu konzentrieren, erfolgreich an den Märkten zu handeln. Pepperstone ist ideal geeignet für Trader, die eine überschaubare Auswahl an kostengünstigen Angeboten, mehrere Auswahlmöglichkeiten an Benutzeroberflächen und Kontotypen sowie einen effizienten Kundensupport wünschen. Der Ranking-Algorithmus von Investopedia berücksichtigte diese Attribute, um Pepperstone zum besten Forex-Broker für Trading-Erfahrungen im Jahr 2020 zu erklären.

Vorteile erklärt

✔️Pepperstone wirbt mit minimalen FX-Spreads ab einem Pip, aber ohne Kommission für das „Standard“-Konto, bzw. Null-Spread, aber mit Kommission für das „Razor“-Konto. Dies ist sehr wettbewerbsfähig im Bereich der FX-Brokerage für Privatkunden.

✔️Pepperstone wird von der Financial Conduct Authority (FCA #684312) reguliert, die eine der wichtigsten Aufsichtsbehörden in Großbritannien ist und weltweit ein hohes Ansehen genießt, weil sie streng darauf achtet, dass die Marktpraktiken sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen fair sind. Einfach ausgedrückt: Die Regulierung durch eine seriöse, von der Regierung unterstützte Behörde ist ein wichtiger Faktor für die Glaubwürdigkeit einer Firma. Händler akzeptieren das Risiko, das den Märkten innewohnt, aber sie möchten die Gewissheit haben, dass ihre Gelder keinen anderen Risiken ausgesetzt sind als denen, die sie selbst eingehen, wie z.B. dem Gegenparteirisiko. Zusätzlich werden alle Kundengelder bei Tier-1-Banken gehalten.

✔️Pepperstone bietet einen „Negativsaldo-Schutz“, allerdings nur für seine britischen Kunden. Dies ist mittlerweile ein ziemlich wichtiges Merkmal, das die meisten Online-Broker heutzutage anbieten. Der Auslöser war höchstwahrscheinlich das SNB-Ereignis vom 15. Januar 2015, das die Märkte in Aufruhr versetzte, insbesondere den stark gehebelten Retail-FX-Markt.

✔️Pepperstone bietet seinen Kunden die Wahl zwischen dem MetaTrader 4/5 und dem cTrader, einem höherwertigen System mit direkten Preisen für Liquiditätsanbieter und fortschrittlichen technischen Funktionen wie abnehmbaren Charts, Backtesting und Unterstützung für algorithmische Strategien.

Nachteile erklärt

❌Die Wartung der Website lässt zu wünschen übrig. Eines der Markenzeichen eines effizienten Unternehmens, besonders im Jahr 2020, ist seine Webpräsenz. Die Website von Pepperstone ist zwar intuitiv bedienbar, aber es gibt einige Seiten mit entweder falschen, veralteten und/oder unvollständigen Informationen.

❌Pepperstone akzeptiert aufgrund regulatorischer Beschränkungen keine US-Kunden, was es ausschließt, wirklich als globaler Broker zu gelten. Dies wäre ein rotes Tuch, wäre da nicht die Tatsache, dass das Unternehmen von der FCA reguliert wird, die zusammen mit den US-Regulierungsbehörden (NFA, CFTC) weithin als die herausragende Regulierungsbehörde gilt.

❌Pepperstone bietet keinen „Negativsaldo-Schutz“ für Nicht-U.K./E.U.-Kunden. Dies bedeutet, dass ein Kunde mehr als seinen Kontostand verlieren kann und dem Broker am Ende Geld schuldet.
Pepperstone bietet keine garantierten Stop-Loss-Orders (GSLO) für jeden an. GSLOs schützen den Trader vor dem Marktlückenrisiko und viele Broker sind bereit, es (gegen eine zusätzliche Gebühr) anzubieten und das Risiko selbst zu übernehmen.

Kosten

Die Kosten von Pepperstone sind innerhalb der Online-Brokerage-Branche sehr wettbewerbsfähig. Neukunden können zwischen dem „Standard“-Konto mit minimalen FX-Spreads ab einem Pip, aber ohne Kommission, oder dem „Razor“-Konto mit minimalen FX-Spreads ab null Pips, aber mit zusätzlicher Kommission wählen. Die anderen Instrumente, die von Pepperstone angeboten werden, haben alle entweder reine Spreads oder eine Kombination aus Spread und Kommission.

Zum Beispiel wirbt der Broker damit, dass der durchschnittliche Spread für EUR/USD auf dem Razor-Konto 0,13 Pips beträgt und eine Kommission dazu kommt. Der durchschnittliche Spread für das Standard-Konto liegt bei 1,13 Pips, alles in allem. Die durchschnittlichen Spread-Kosten mit einem MT5 Razor-Konto für einen abgeschlossenen (Kauf & Verkauf) €100.000-Handel, bei dem die Basiswährung Euro ist, würden 0,13 Pips + €5,23 Kommission betragen. Dies würde zu einem Gesamt-Spread von 0,653 Pips führen.

Der Versuch der Website, Transparenz bezüglich der Spreads zu schaffen, ist zwar gut gemeint, aber verwirrend (siehe Grafik unten). Unter der Annahme, dass es sich bei den hervorgehobenen Unterschieden um Fehler handelt, die auf einen Mangel an Übersicht zurückzuführen sind, und dass es keine Unterschiede zwischen MT4 und MT5 in Bezug auf die FX-Spreads gibt, gehören die Spread-Kosten von Pepperstone zu den niedrigsten, die in der Online-Devisenhandelsarena verfügbar sind.

Das Minimum zur Eröffnung eines Kontos beträgt 200 Einheiten der Basiswährung. Die Einzahlungsoptionen sind umfassend und beinhalten Visa, MasterCard, POLi, Banküberweisung, BPay, PayPal, Skrill, Neteller und Union Pay. Der Broker gibt an, dass „Finanzierungsoptionen für Händler in den meisten Ländern gebührenfrei sind.“ Beim Test der Website und der FAQs wurden keine Gebühren für ruhende Zahlungen oder Inaktivität gefunden. Offenbar erhebt Pepperstone keine Inaktivitätsgebühr, was in dieser Branche eine Seltenheit ist. Es gibt jedoch Gebühren für internationale Bankabhebungen.

Wie in der FX-Branche üblich, werden den Kunden Swap-Gebühren für Positionen berechnet, die sie über Nacht halten. Pepperstone wirbt damit, dass seine „Overnight-Sätze auf den regionalen Benchmark-Zinssätzen für das zugrunde liegende Produkt basieren, zuzüglich (oder abzüglich) unserer festen Gebühr von 2,5 %“, die direkt auf das Konto des Kunden erhoben wird.

Die erforderliche Marge variiert je nach Art des gehandelten Instruments, kann aber nur im FAQ-Bereich „New to trading“ auf der Website nachgelesen werden. Potenzielle Kunden können jedoch auf die Margin-Anforderungen für alle verfügbaren Produkte zugreifen, indem sie sich im „sicheren Kundenbereich“ > „Trading-Tools“ > „Rechner“ > „Margin-Rechner“ anmelden.

Pepperstone bietet auch ein islamisches No-Swap-Konto an, bei dem nach einer zweitägigen Haltefrist Verwaltungsgebühren anfallen.

Trading-Erfahrung

Pepperstone bietet eine breite Palette von Plattformen, die jedem Investment- und Trading-Stil gerecht werden. Bei den Plattformen handelt es sich um White-Label-Angebote von Drittanbietern, da Pepperstone den Aufbau einer eigenen Schnittstelle gescheut hat. Kunden können zwischen dem MetaTrader (MT) 4/5 und dem cTrader wählen, einem höherwertigen System mit direkten Preisen für Liquiditätsanbieter und fortschrittlichen technischen Funktionen wie abnehmbaren Charts, Backtesting und Unterstützung für algorithmische Strategien. Die Smart Trader Tools für MT4 erweitern die technische Funktionalität und fügen eine Reihe von Apps hinzu, die bei der Handelsausführung, der Marktforschung und der Marktanalyse helfen.

Der cTrader von Pepperstone ist eine optimierte Trading-Plattform, die als Download oder als webbasierte Schnittstelle verfügbar ist. Sie ist stabil und kann von jedem Browser (Chrome, Firefox, Safari oder Internet Explorer) aus einfach aufgerufen werden. Diese Plattform bietet ein aktualisiertes Erscheinungsbild, One-Click-Trading und eine vollständige Integration über Desktop- und mobile Plattformen, die das Trading-Erlebnis für alle Arten von Tradern verbessern.

Der cTrader von Pepperstone verfügt über eine einfache und benutzerfreundliche Oberfläche, auf der Trader Watchlists einrichten, Charts analysieren, Trades platzieren und überwachen, auf die „Markttiefe“ eines Instruments zugreifen und sich mit dem Marktkalender über anstehende Ereignisse auf dem Laufenden halten können. Die Charts der technischen Analyse können auf den vollen Bildschirm erweitert werden und verfügen über mehr als 70 technische Indikatoren, die Sie auf viele verschiedene Zeitrahmen anwenden können, von Tick-Charts bis hin zu Monatscharts.

Das Autochartist-Programm generiert Trading-Ideen basierend auf technischen Analysemustern. Die Plattform bietet Tradern zusätzlich die Möglichkeit des „Copy“ oder „Social“ Tradings, auf das über die Desktop-Handelsplattform zugegriffen werden kann, sowie die Automatisierung eigener Strategien.

Pepperstone cTrader

Der cTrader von Pepperstone verfügt über vier grundlegende Ordertypen mit der Möglichkeit, diese mit „Take Profit“- und/oder „Stop Loss“-Aufträgen zu versehen. Zusätzlich kann der Trader den Stop-Loss zu einem Trailing-Stop-Loss machen, wobei die Option für einen garantierten Stop-Loss nicht angeboten wird. Außerdem kann der Händler wählen, ob die Stop-Loss-Order zum Geld- oder Briefkurs ausgeführt werden soll.

• Market – Die einfachste Order, bei der ein Trader signalisiert, dass sein Handelsauftrag zum aktuellen Marktkurs ausgeführt werden soll.
• Limit – Eine schwebende Order, bei der der Einstieg an einem vorbestimmten Punkt unterhalb oder oberhalb des vorherrschenden Marktkurses liegt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Der Trader hat auch die Möglichkeit, die Ablaufzeit dieser Order zu wählen.
• Stop – Eine schwebende Order, bei der der Einstieg an einem vorbestimmten Punkt über oder unter dem vorherrschenden Marktkurs liegt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Der Trader hat auch die Möglichkeit, die Ablaufzeit dieser Order zu wählen.
• Stop-Limit – Eine schwebende Order, bei der der Einstieg an einem vorbestimmten Punkt über oder unter dem vorherrschenden Marktkurs liegt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt, bei der der Händler jedoch den Toleranzbereich für die Ausführung auswählen kann. Wenn der Markt zum Beispiel über den gewählten Kurs und das Toleranzintervall hinausgeht, wird diese Order sofort storniert. Der Trader hat auch die Möglichkeit, die Verfallszeit dieser Order zu wählen.

Beeindruckende mobile Optionen sind MT4/5 und cTrader für iOS und Android. cTrader Web und der MT4 WebTrader bieten Zugriff auf Tablet und iPad, aber es gibt keine MT5 Web-Version. Alle mobilen Versionen sind nützlich, aber in der Funktionalität eingeschränkt, was zu erwarten ist, aber einige Kunden wünschen sich vielleicht anspruchsvollere Funktionen.

Pepperstone ist auch eine Partnerschaft mit Equinix eingegangen, um einen latenzarmen Zugang zum globalen Interbankensystem zu ermöglichen, das sich an der Equinix Financial Exchange in New York befindet. High-End-Kunden, die extrem schnelle Ausführungsgeschwindigkeiten und minimale Preisverzögerungen benötigen, können über diese Einrichtung aus einer breiten Palette von VPS-Optionen wählen.

Angebotspalette

Pepperstone bietet:

• 60+ FX-Paare
• 16 Index-CFDs
• 60+ Aktien-CFDs
• 12+ Rohstoff-CFDs
• 5 Kryptowährung-CFDs
• 3 Währungsindex-CFDs

Alle Instrumente sind in allen Kontotypen verfügbar, aber die Gebühren für Kryptowährungen sind nicht gut dokumentiert, was aufgrund der hohen Volatilität dieser Kategorie und der relativ großen Spreads enttäuschend ist. Pepperstone-Händler, die die Forex-Handelsplattform MetaTrader 5 wählen, können mit US-Aktien-CFDs handeln. Über 60 US-Aktien können ausgewählt werden, um als CFDs gehandelt zu werden, mit niedrigen Kommissionen ab USD$0,02 pro Aktie. Trader können mit diesen CFDs long oder short gehen.

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Kundenservice

Neben dem E-Mail-Support bietet der Broker einen 24/5-Chat/Telefon-Support sowie Social-Media-Portale und ein Online-Kontaktformular. Zusätzlich wird den Kunden ein Kundenbetreuer zugewiesen, der sie bei relevanten kontobezogenen Angelegenheiten unterstützt. Da das Unternehmen damit wirbt, keinen Trading Desk zu haben, liegt es nahe, dass Kunden im Falle eines Trading-Notfalls nicht in der Lage wären, den Trading Desk zu kontaktieren. Lokale Kunden können in die Hauptniederlassung in Melbourne, Australien, gehen, aber Online-Support-Optionen werden wahrscheinlich schnellere Ergebnisse liefern. Ein angemessenes FAQ beantwortet die meisten Anfragen, obwohl die Organisation und der Inhalt verbessert werden könnten.

Bildung

Die Website von Pepperstone enthält umfassende Bildungsressourcen in einem speziellen Bereich, der „Learn To Trade Forex“-Tutorials, zahlreiche archivierte und Live-Webinare sowie eine beeindruckende Liste von Anleitungen zum Trading enthält. Das Trading mit Rohstoffen wird ebenfalls ausführlich behandelt, zusammen mit Diskussionen über Slippage, Hedging und Margin. Darüber hinaus nutzt Pepperstone diesen Bereich, um Support-Optionen hervorzuheben, die Plattformvergleiche, Anleitungen und Einzahlungs-/Abhebungsverfahren beinhalten. Die Seite bietet auch Standard-Lehrinhalte wie ein Marktglossar und Tutorials zur technischen Analyse.

Portfolio-Analyse

Pepperstone bietet Tradern eine Fülle von Daten im „Active Market Panel“, das sich auf der rechten Seite der cTrader-Oberfläche öffnet. Alles ist in Echtzeit und enthält so notwendige Informationen wie „erforderliche Margin“, „Pip-Wert“ und „Handelswert“, so dass der Trader eine fundierte Entscheidung treffen kann.

Das cTrader-Angebot von Pepperstone ist auch mit einem Tool zur Analyse der eigenen Trading-Aktivitäten ausgestattet. Mit Hilfe einer Reihe von Filtern kann ein Trader seine Performance auf einer tieferen Ebene als den grundlegenden Metriken analysieren, was besonders für einen Neueinsteiger in die gehebelte Welt des Online-Forex-Tradings nützlich sein kann. Der Broker bietet auf der Plattform keine Tools zur Steuerabrechnung an.

Forschung Leistungen

Die Marktanalysen und -einblicke von Pepperstone entsprechen dem Industriestandard und dienen dazu, Trader mit dem Markt zu verbinden und die Bildungsressourcen zu ergänzen. Neben einem „Marktkalender“ gibt es Abschnitte für „Marktanalysen“ und „Marktnachrichten“, die nützliche Informationen und umsetzbare Analysen bieten, die einen Mehrwert für das eigene Trading darstellen. Tägliche „Forex-Berichte“ werden dem Kunden vor Beginn jeder Trading-Sitzung per E-Mail zugeschickt.

Der Analysebereich deckt ein breites Spektrum an Themen ab, von Politik bis hin zu anderen nachrichtenrelevanten Ereignissen, während ein Bereich namens „Daily Fix“ Analysen zu marktbewegenden Ereignissen liefert. Das Twitter-Konto des Brokers scheint ebenfalls recht aktiv zu sein. MT4/5 und cTrader bieten nur wenige Research-Funktionen, aber das Smart Tools Add-on für MT4 behebt dieses Defizit teilweise. Zusätzliches Research mit „mehr Einblicken und Analysen“ ist für aktive Trader und Händler mit hohem Handelsvolumen verfügbar.

Sicherheit

Pepperstone besitzt eine Berufshaftpflichtversicherung über Lloyd’s of London. Die Firma ist ein in Australien ansässiger Broker, der von der Australian Securities and Investment Commission (ASIC) unter der ACN 147055703 und AFSL 414530 und von der Financial Conduct Authority (FCA) des Vereinigten Königreichs unter der Company Number 08965105 und FRN 684312 reguliert wird. Die ASIC verlangt von Finanzdienstleistern „die Einhaltung strenger Kapitalanforderungen und die Implementierung und Einhaltung interner Verfahren, einschließlich Risikomanagement, Mitarbeiterschulung, Buchhaltung und Audits.“

U.K.-Händler erhalten Schutz bis zu £85.000 unter dem Financial Services Compensation Scheme Protection (FSCS). Die Kundengelder werden bei der National Australia Bank auf einem getrennten Konto gehalten, um Missbrauch zu vermeiden. Die Pepperstone Group wird von Ernst & Young unabhängig geprüft.

Die Trading-Plattformen verwenden automatische Stop-Out-Systeme, um negative Salden zu eliminieren, aber die Website gibt zu, dass „Verluste Ihre Einzahlungssumme übersteigen können“ bei volatilen Marktbedingungen. Pepperstone bietet einen Schutz vor Negativsalden für seine britischen/europäischen Kunden an, der durch die 2018 in Kraft getretenen ESMA-Regeln vorgeschrieben ist. Kunden, die nicht aus Großbritannien oder der EU stammen, erhalten jedoch keinen Schutz gegen negative Salden, und es wird kein Stop-Loss garantiert. Der Broker verfügt zwar über eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), bietet aber keine biometrische Authentifizierung für seine mobile Anwendung an.

Fazit

Pepperstone bietet seinen Kunden das umfassendste Trading-Erlebnis in der Online-Forex-Broker-Community. Die blitzschnellen Ausführungssysteme des Brokers, mehrere Kontotypen, wettbewerbsfähige Preise und mehrere Plattformen (MT4 und MT5 sowie volle cTrader-Funktionalität) stellen die große Mehrheit der weltweiten Forex-Broker in den Schatten.

Die FCA-Regulierung verleiht der Firma Glaubwürdigkeit, aber die Inkonsequenz, einen Schutz gegen negative Kontostände anzubieten, während garantierte Stop-Losses fehlen, ist ein wenig beunruhigend. Die mangelhafte Wartung der Website spricht für einen Mangel an Aufmerksamkeit für Details. Der Kundenservice ist leicht überdurchschnittlich, und der Bildungskatalog ist angemessen.

Insgesamt bietet Pepperstone ein außergewöhnliches Handelserlebnis für alle Arten von Tradern, sei es durch niedrige Spreads für den kostenbewussten Trader oder die Schnittstellenfunktionalität für den technologisch fortgeschrittenen Trader.

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